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票据资讯
(突发)平安银行冻结异常交易账户?意在何为?

今天平安银行会计柜台,按照总行和人民银行通知,账户系统出现异常交易的账户,今天统一进行账户止付处理。主要涉及下面几种情况:
账户平常资金全进全出,账户不留资金或者很少资金,明显属于过渡性质交易的账户。
账户涉及赌博、诈骗非法交易的。
账户开立在郑州、洛阳,但是交易IP地址在外省外地的异常交易。
账户出现触发反洗钱系统的异常交易的账户。

解读 到底是什么情况?

账户管控事先没有通知,银行客户经理也是专门问的相关部门才了解到的。

目前收到答复:

一、账户资金不受影响,预约过来销户就行,账户资金按照规定转入同名基本账户。销户需要带上法人身份证原件或者经办人身份证原件,三个章,U盾。提前预约到柜台办理。

二、这个不司法冻结,属于账户管控。账户资金可以销户转出来。

三、票据可以背书转让出去,莫慌。

总结

一、其实这种账户管控的行为,已经不是个例了。去年开始,兴业银行的很多账户就有类似问题,也一直持续到现在,很多进管控名单的企业资金都需要人工审核。账户转账迟迟转不出去,很多时候都要打电话或者需要证明资金来源去向才能同意划转。

二、大的银票中介机构,都喜欢用平安银行的跨行快付功能,不仅手续费低,很多支持24小时回款秒到账。这种情况下,账户资金流水大,但是存量资金少,符合上述情况。所以流水大的平安账户被止付,甚至要求注销,也是符合常理的。

三、银行对于政策的反应,慢慢开始采取相应的制度了。当然这种行为也是为了最大化利于保护银行自己。

四、对于票友,一句话。有备无患,防范于未然,但也且行且珍惜。

五、最心爱的开户银行跟你谈分手,心不忍但也得痛得接受。

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