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风险披露
国泰君安日照银行 2020 年度第一期标准化票据 风险揭示书
为了使您(贵公司)更好地了解标准化票据认购的相关风险,特为您(贵公
司)提供此份风险告知书,请认真阅读。投资者在参与本期标准化票据的认购前,
应当充分了解本期标准化票据的特点及风险,审慎评估自身的经济状况和财务能
力,考虑是否适合参与。包括:
一、标准化票据投资具有一定的资产信用风险、集中度风险、操作风险、法
律风险、关联关系风险等。投资者在认购前,应当充分了解标准化票据的相关风
险,根据自身财务状况、实际需求及风险承受能力,审慎考虑是否认购。
1、资产信用风险
标准化票据到期兑付情况主要取决于基础资产承兑人、贴现行的偿付能力。
票据承兑人和贴现行有可能因经营不善等原因无法按时、足额兑付基础资产票面
金额,从而影响本期标准化票据的投资兑付。
2、集中度风险
标准化票据基础资产具有核心信用要素相同或相似以及期限相近的特点。本
期标准化票据基础资产包含 8 张由日照银行已贴现的票据,其信用主体相同,且
票据到期日相同,具有集中度较高的风险。 3、操作风险
标准化票据创设过程中的参与主体包括原始持票人、存托机构、承销机构、
登记托管机构、票据市场基础设施等,存在因参与主体操作不当导致的操作风险,
从而对本期标准化票据产生不利影响。
4、法律风险
标准化票据是根据《标准化票据管理办法》推出的创新产品,标准化票据的
各项政策、法律制度仍在不断完善过程中,如有关政策、法律制度发生变化,可
能对本期标准化票据产生不利影响。
二、本期标准化票据的基础资产为日照银行股份有限公司持有的已贴现商业
承兑汇票,承兑人为浮来春集团股份有限公司,贴现人为日照银行股份有限公司
(东方金诚国际信用评估有限公司给予主体评级 AA+)。尽管基础资产有银行贴
现作为风险防范措施,但仍存在基础资产到期未兑付或未足额兑付的可能性,如
基础资产不能按时足额兑付,则可能给投资者造成损失。
特别提醒:本风险揭示书一经上海票据交易所、上海清算所、同业拆借中心
通过官方网站向市场公开发布,即视为投资者已收悉。本风险揭示书的提示事项
仅为列举性质,未能详细列明标准化票据认购的所有风险。投资者在参与认购前,
应认真阅读本风险揭示书、存托协议、认购公告以及其他相关资料,确认已知晓
并理解本风险揭示书的全部内容,并做好风险评估与财务安排,确定自身有足够
的风险承受能力,并自行承担参与认购的相应风险,避免因参与标准化票据认购
而遭受难以承受的损失。
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以上信息内容系网络转载或资料整理而成,版权归原作者所有;文章内容为原作者观点,如若有侵权或不妥之处,还请留言指正,我们会第一时间处理。
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