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风险披露
罕见,人行对两行票据业务进行处罚!

7月13日,人民银行宁波市中心支行公布多张罚单,中信银行宁波分行以及浙江稠州银行宁波分行均在列,违反票据法规定进行承兑、未按照规定履行客户身份识别义务等行为是本次的处罚重点。

其中,中信银行宁波分行因七项违法违规行为,人行宁波市中心支行对其进行警告,并处罚款129万元。此外,时任该分行两位副行长也同时受到处罚。

人行宁波中心支行指出,中信银行宁波分行主要涉及7种违法行为类型,分别是:未准确报送个人信用信息;违规为存款人多头开立银行结算账户;超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料;违反票据法规定进行承兑、贴现;未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料和交易记录;未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告。

同时,时任中信银行宁波分行副行长朱兆良因对上述“未按照规定履行客户身份识别义务”违法违规行为负有责任,遭罚3万元;而另一位副行长王立民因对该分行“未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告”行为负有责任,被罚款1万元。

无独有偶,浙江稠州银行此次也因五项违法违规行为遭罚,分别是:超过期限或未向中国人民银行报送账户变更、撤销等资料;违反票据法规定进行承兑;未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料和交易记录;未按照规定报送可疑交易报告。

而时任时任稠州银行宁波分行风险总监丁谨慎被罚5.7万元,时任稠州银行宁波分行法律合规部负责人翁良存遭罚3.5万元。

值得一提的是,同日,在银保监会官网的行政处罚一栏,也出现了稠州银行的身影。7月13日,中国银保监会丽水监管分局公布,浙江稠州银行丽水缙云支行因存在贷款企业类型划分不准确,导致虚增小微企业贷款数据的违法违规行为,对其处以25万元罚款。

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