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媒体报道
两大行近30项违规,合计被罚9000万,涉及票据、理财等业务
前期,中国银保监会依法查处一批违法违规案件,对中国农业银行股份有限公司(下称农业银行)、中国建设银行股份有限公司(下称建设银行)及相关责任人员依法作出行政处罚决定。
针对农业银行风险管理及内控有效性现场检查发现的向关系人发放信用贷款、贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人等多项违法违规行为,中国银保监会依法对该行罚没合计5315.6万元,并对相关责任人员给予行政处罚。
针对建设银行同业和理财(资管)业务现场检查发现的理财资金违规投资房地产、未做到理财业务与自营业务风险隔离等多项违法违规行为,中国银保监会依法对该行罚款3920万元,并对相关责任人员给予行政处罚,其中,禁止1名责任人员终身从事银行业工作。
中国银保监会将继续按照党中央、国务院决策部署,坚持依法严格监管,督促银行保险机构加强合规建设,做好防范化解金融风险工作。
建行处罚情况:
共8项。包括:内控管理不到位,支行原负责人擅自为同业投资违规提供担保并发生案件;理财资金违规投资房地产,用于缴交或置换土地出让金及提供土地储备融资;逆流程开展业务操作;本行理财产品之间风险隔离不到位;未做到理财业务与自营业务风险隔离;个人理财资金违规投资;违规为理财产品提供隐性担保;同业投资违规接受担保。
时任建设银行重庆中山路支行行长张某,因对建设银行重庆中山路支行利用伪造授信文件违规提供担保、利用未发行的保本理财产品违规提供担保的违法违规事实负有责任,被终身禁止从事银行业工作。


(一)内控管理不到位,支行原负责人擅自为同业投资违规提供担保并发生案件
(二)理财资金违规投资房地产,用于缴交或置换土地出让金及提供土地储备融资
(三)逆流程开展业务操作
(四)本行理财产品之间风险隔离不到位
(五)未做到理财业务与自营业务风险隔离
(六)个人理财资金违规投资
(七)违规为理财产品提供隐性担保
(八)同业投资违规接受担保
农行:重点违规在信贷和票据
农行违规共24项。包括:向关系人发放信用贷款;批量处置不良资产未公告;批量处置不良资产未向监管部门报告;违规转让正常类贷款;个人住房贷款首付比例违规;流动资金贷款被用于固定资产投资;超过实际需求发放流动资金贷款;贷后管理缺失导致企业套取扶贫贷款资金用于房地产开发;贷款用于偿还银行承兑汇票垫款;承兑业务贸易背景审查不严;保理业务授权管理不到位等。


(一)向关系人发放信用贷款
(二)批量处置不良资产未公告
(三)批量处置不良资产未向监管部门报告
(四)违规转让正常类贷款
(五)个人住房贷款首付比例违规
(六)流动资金贷款被用于固定资产投资
(七)超过实际需求发放流动资金贷款
(八)贷后管理缺失导致企业套取扶贫贷款资金用于房地产开发
(九)贷款用于偿还银行承兑汇票垫款
(十)承兑业务贸易背景审查不严
(十一)保理业务授权管理不到位
(十二)贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人
(十三)贷款资金直接转存银行承兑汇票保证金
(十四)信贷资金用于兑付到期理财资产
(十五)信贷资金用于承接承销债券
(十六)销售非保本理财产品违规出具承诺函
(十七)提供与事实不符的报告
(十八)理财产品相互交易、相互调节收益
(十九)面向一般个人投资者销售的理财产品投向股权投资
(二十)将系统内资金纳入一般存款核算,虚增存款
(二十一)开立同业银行结算账户不合规
(二十二)个别人员未经核准即履行高管人员职责
(二十三)对小微企业不当收费
(二十四)未按规定报送案件






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