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常见问题
假电子商票又出水面
近日一央企持续半年发布公告,对其遭受假商票的问题进行免责。这是最近来又一起央企商票警示假冒风险案,商票的安全风险继续存在。
作为一家世界500强企业,中铁武汉电气化局集团有限公司(下称“中铁武汉”)不得已在官网、报纸等发布相关声明。
报纸上声明免责
6月初,中铁武汉对外公开发布免责声明,称近期发现不法分子涉嫌伪造该司证照,冒用其名义开立银行账户,开具虚假商业承兑汇票。

官网连续发布两则声明
1月官网已披露相关情况,在当时披露时提到,中铁武汉电气化局被在民生海口开具相关电子商票,但中铁武汉电气化局提到民生海口非其合作银行,相关票非其出具,公司对此提示社会不要接受该类商票,提示风险,并已报案且免责。

但事情没有就此打住,在4月28日,中铁武汉电气化继续发布免责声明,这次还就事情进一步澄清。其提到自从1.20日后,该该公司已停止建设银行光谷分行以外的所有票据业务。另外,这次也特别提示其下属公司没有票据业务权限,提示各市场主体
票友君此前总结过,现在电票系统主要的风险点:
(1)同业户出问题:通过同业户开立程序,开始控制银行同业户开立“真的冒名银票”做准备。这里最大的问题在于同业户开票时相关信息是否要回转到被开立银行系统进行确认验证。
(2)假工商信息:通过伪造或不法手段获取资料取得伪央企的身份开立商票;
(3)开立企业户出问题:通过伪造或不法手段获得企业资料并在银行开立账户,通过该账户开立“真冒名银票”。这里最大的问题在于开立的一般企业户没有一个同该企业所在基本户的确认流程!
(4)电票系统BUG问题:部分银行的电票系统即使在开立企业商票时,其承兑人名称可以自行修改,致使部分本身是商票的承兑人名称被写出银票。
此后票交所、央行发布了商票的相关规范,但事情能否改善,还待观察:
(1)商票信息披露问题已影响商票的使用发展
(2)商票承兑人需披露票据基本信息,特别是逾期情况!这是最大的变化!
(3)金融机构在办理贴现有义务事先做好信息审核!

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